Новости Альфа-Банка

Альфа-Банк подписал соглашение с правительством Башкортостана

Правительство Башкортостана и АО «Альфа-Банк» подписали соглашение о сотрудничестве. Подписи под документом поставили врио Главы республики Радий Хабиров и президент АО «Альфа-Банк», первый заместитель Председателя Совета директоров банка Олег Сысуев.

Документ предусматривает сотрудничество сторон в целях социально-экономического развития Башкортостана. Планируется взаимодействие в рамках реализации инвестиционных проектов, госпрограмм в области инфраструктурного развития, жилищного строительства, благоустройство населённых пунктов, реформирование жилищно-коммунального хозяйства, а также поддержка малого и среднего предпринимательства.

В ходе встречи стороны обсудили возможность реализации совместных проектов и перспективные направления сотрудничества.

«Новое для банка направление ипотечного кредитования в Башкортостане показывает хорошую динамику. Кроме того, банк готов активно взаимодействовать с республикой по новым направлениям стимулирования жилищного строительства. Это касается и программы жилстройсбережений, и открытия эскроу-счетов», — отметил Олег Сысуев.

Президент Альфа-Банка также предложил реализовать на территории региона инновационное решение в сфере ЖКХ — внедрение системы учёта коммунальных платежей по технологии блокчейн.

По словам руководителя региона, потенциальными точками роста могут стать увеличение объемов кредитования малого и среднего бизнеса, ипотечного кредитования, участие банка в региональной программе жилищно-строительных сбережений и проектном финансировании региональных застройщиков.

«Альфа-Банк — это очень крупная финансовая организация. В системе банков Российской Федерации вы занимаете очень почётные места. У вас неплохая прибыль — по этому показателю вы занимаете третье место в России. А значит, есть возможности и резервы для того, чтобы развиваться, — сказал Радий Хабиров. — Вы довольно серьезно представлены в нашей республике. Башкортостан заинтересован в активном развитии наших отношений».

=== === ===

Альфа-Банк запустил новый формат инвестиционного профилирования

Альфа-Банк ввел стандартизированный подход к работе с клиентами-розничными инвесторами, который позволяет лучше защитить их интересы и повысить качество инвестиционных рекомендаций. Для этих целей банком было разработано и сертифицировано по стандартам ЦБ РФ специальное программное обеспечение, которое используется в ходе так называемого инвестиционного профилирования.

Инвестиционное профилирование — это оценка финансового опыта, ожиданий клиента по доходности и его толерантности к риску, горизонта возврата средств. Этот этап очень важен: от понимания того, к какому типу относится инвестор и какие цели он перед собой ставит, напрямую зависит результат финансовых операций. Профилирование проводится при первой встрече и далее — ежегодно для актуализации информации о клиенте.

Процедура выглядит как анкетирование, которое проводится в отделении VIP-менеджером Альфа-Банка или финансовым советником Alfa Private. Кроме ответов клиента, также анализируется его текущий портфель, что позволяет четче определить особенности его финансового поведения. По итогам общения клиент сразу же получает SMS со ссылкой на описание своего риск-профиля и, подписав его ответным сообщением, может получить адресную рекомендацию купить или продать инвестиционные продукты на конкретных условиях. Риск-профиль влияет на набор предлагаемых финансовых инструментов и распределение средств между ними.

Уникальный алгоритм построения портфеля консолидирует 11 программных систем и экспертизу 14 подразделений Альфа-Групп, участвовавших в разработке ПО. Сервис доступен всем категориям инвесторов, в том числе неквалифицированным, с пакетами «Премиум», «Максимум» и «Private». Сумма портфеля не ограничена и зависит только от продуктов в портфеле — клиент может начать инвестировать даже, к примеру, с 10 000 рублей. При этом, согласно 397-ФЗ, банк несет ответственность за то, что индивидуальная инвестиционная рекомендация соответствует профилю риска клиента.

«Благодаря усилиям Банка России и профессионального сообщества, процесс продажи инвестиционных продуктов становится все более прозрачным, что, безусловно, защищает интересы клиентов, особенно неквалифицированных. В свою очередь, рост качества инвестиционного консультирования влияет на получаемый клиентами доход. В этом заинтересованы и банки. Мы ожидаем, что внедрение нового программного обеспечения позволят расширить базу клиентов, начавших инвестировать с Альфа-Банком, и увеличить продажи инвестиционных продуктов», — подчеркнул руководитель дирекции брокерских операций Альфа-Банка Сергей Рыбаков.

=== === ===

Альфа-Банк организовал синдицированный кредит для Альфа-Лизинг на 7 млрд рублей

Альфа-Банк выступил организатором, кредитным управляющим и букраннером синдицированного кредита в объеме 7 млрд рублей для Группы компаний «Альфа-Лизинг». Первоначально заявленный объем кредита был установлен на уровне 5 млрд рублей. Участниками сделки, кроме Альфа-Банка, стали четыре финансовых института: Газпромбанк, банк Открытие, Татсоцбанк, Банк Аверс. Средства предоставляются на 3 года на развитие розничного направления Группы.

«Компания впервые вышла на рынок синдицированного кредитования и сразу с большим успехом. Нам удалось увеличить первоначально заявленный объём сделки и привлечь не только крупных игроков — Газпромбанк и банк Открытие — но и новых участников синдиката: Татсоцбанк и Банк Аверс. Сделка показала высокий интерес инвесторов к компании», — подчеркнул директор отдела долгового капитала Альфа-Банка Алексей Чиркизьянов.

«Успех сделки демонстрирует доверие инвесторов к Альфа-Лизингу, которое открывает перед нами возможности для новых заимствований. Мы благодарны организатору за профессиональную реализацию сделки», — отметил финансовый директор ГК «Альфа-Лизинг» Сергей Касьянов.

=== === ===

Альфа-Банк стал лидером рейтинга карт для путешественников

Карта AlfaTravel Premium заняла первое место в рейтинге лучших дебетовых карт для путешественников по версии портала Выберу.ру. При составлении рейтинга учитывался ряд факторов, в том числе условия продукта, надежность банка, а также предлагаемые клиентам бонусы.

«Наш флагманский продукт для путешественников — карта AlfaTravel Premium — уже не первый раз получает высокую оценку экспертов отрасли, — отметил руководитель дирекции развития бизнеса в партнерском канале Альфа-банка Даниил Поколодный, — Карта рассчитана на клиентов одной из самых интересных для нас категории — тех, кто ведет активный образ жизни и часто путешествует. Тщательно подобранный набор преимуществ и выгодные условия продукта позволяют нам уверенно сохранять лидирующие позиции в этом сегменте».

Карты линейки AlfaTravel позволяют получать до 10% милями за покупки на сайте travel.alfabank.ru и пользоваться целым набором дополнительных бесплатных услуг: снятием наличных за рубежом, возможностью подключать к одной карте счета в разных валютах — рублях, долларах, евро, фунтах, франках, страховкой путешественников и их семей, включающей риски при занятии экстремальными видами спорта, бесплатным интернетом в роуминге, упаковкой багажа, членством Priority Pass для доступа в бизнес залы аэропортов, а также услугами такси и аренды авто по всему миру со скидками. Это самое выгодное предложение на рынке для любителей путешествий.

Новый рейтинг сервиса Выберу.ру — рейтинг лучших дебетовых карт для путешественников — позволяет активным путешественникам сравнить многочисленные программы, заработать дополнительные бонусы в путешествиях и получить максимум выгоды от использования карты.

=== === ===

Альфа-Банк возглавил рейтинг Frank Premium Banking Award 2019

Альфа-Банк стал победителем ежегодного рейтинга банков в сегменте премиального обслуживания Frank Premium Banking Award 2019 исследовательской компании Frank RG.

«Мы горды тем, что Альфа-Банк второй год подряд становится лучшим банком для премиальных клиентов по версии Frank RG, — отметил руководитель розничного бизнеса, Член правления Альфа-Банка Майкл Тач. — Развивая премиальное обслуживание, мы предоставляем клиенту максимально выгодные условия, предлагаем удобные решения и выбираем лучших партнеров на рынке, что позволяет нам как банку давать больше преимуществ для клиентов, взамен получая их лояльность. Мы стремимся быть банком № 1 для нашего клиента, его семьи и бизнеса».

Frank Premium Banking Award — это единственный рейтинг банков сегмента премиального банковского обслуживания в России, основанный на масштабной исследовательской работе и детальном анализе премиальных программ банков-участников. В сегменте Premium Banking аналитики Frank RG исследовали банки, предоставляющие комплексные программы премиального банковского обслуживания состоятельным клиентам массового сегмента рынка.

Задачей рейтинга является не только предоставить объективную оценку банковских премиальных программ, но и дать возможность банкам оценить собственные конкурентные преимущества и актуальные направления для дальнейшего развития.

=== === ===

Альфа-Банк поощряет клиентов с растущим бизнесом

Альфа-Банк предложил клиентам малого и среднего бизнеса накопительную систему тарифов по конверсионным операциям. Тариф пересматривается ежемесячно в зависимости от максимального оборота по операциям за предыдущий и текущий месяц (последняя сделка).

Расчеты оборотов происходят в онлайне. Клиент сразу получает скидку за фактические обороты прошлого и текущего месяца.
Накопительная система тарифов дает преимущества клиентам с растущими оборотами, позволяя им существенно снизить расходы на конвертацию. Наибольшую выгоду получат компании малого бизнеса с оборотами от 50 000 до 100 000 единиц иностранной валюты в месяц и компании среднего бизнеса с оборотами от 500 000 единиц иностранной валюты. В этих диапазонах работает более 80% клиентов сегмента МСБ, ведущих внешнеэкономическую деятельность (ВЭД).

Так, при суммарном объеме конвертации среди малого бизнеса в $100 000 в месяц новая система тарификации позволит сократить расходы почти на $100, при конвертации от $1 млн в месяц экономия составит $1000.

Общепринятая на банковском рынке практика для клиентов МСБ — фиксированный размер комиссии за каждую конверсионную операцию, без учета общего оборота.
Зависимость тарифа от объемов операций устанавливается в банковской практике для крупных компаний, в качестве скидки за лояльность.
Альфа-Банк распространяет этот подход на клиентов МСБ.

Ранее Альфа-Банк предложил клиентам МСБ сервис для конвертации валюты по курсам, приближенным к биржевым. Таким образом, клиенты Банка имеют возможность максимально оптимизировать расходы на конвертацию.

«Обслуживание компаний, работающих в сфере ВЭД, — один из приоритетов Альфа-Банка. Наша задача — предоставить клиентам наиболее привлекательные ценовые и сервисные решения на рынке. Преимущества конверсионных операций в Альфа-Банке — это биржевая модель формирования курсов плюс прозрачные, честные тарифы, без „зашитых“ в них курсовых надбавок. Накопительная тарификация стимулирует клиентов наращивать обороты в нашем банке, поэтом мы рассчитываем не только увеличить клиентскую базу, но и стать банком № 1 для экспортеров и импортеров», — комментирует руководитель департамента развития расчетных продуктов корпоративного бизнеса Альфа-Банка Ирина Пономарева.

Накопительная система тарификации действует в рамках пакета услуг «ВЭД+», разработанного с учетом потребностей растущего бизнеса.

Условиями пакета также предусмотрено бесплатное обслуживание одного счета в иностранной валюте, снижение минимальной комиссии по снятию наличных средств и переводам в рублях и иностранной валюте, упрощенная система тарификации по валютному контролю.

=== === ===

Альфа-Банк сообщает о выплате купонного дохода

Альфа-Банк выполнил обязательства по выплате процентного дохода по первому купону биржевых облигаций серии 002Р-03 в объеме 230 650 000,00 рублей.

Параметры выпуска серии 002Р-03 — ISIN: RU000A0ZZZ66, идентификационный номер: 401326B002P02E от 15.06.2018г., объем эмиссии — 5 млрд. рублей, дата размещения — 21.12.2018, дата погашения — 24.06.2022. Дата начала первого купонного периода — 21.12.2018, дата окончания — 22.06.2019, текущая ставка купона — 9,20%, периодичность выплаты купона — 2 раза в год.

Купонный доход выплачен в срок и в полном объеме.

=== === ===

Альфа-Банк получил международную награду за блокчейн-проекты для крупного бизнеса

Международный финансовый журнал Global Finance присудил Альфа-Банку награду Innovators 2019 в номинации Payments. Банк награжден за блокчейн-проекты для крупного бизнеса, запущенные в 2018 и в начале 2019 года. В этом году Альфа-Банк — единственный российский банк, получивший премию Innovators.

«Инновационные проекты для крупного корпоративного бизнеса позволяют не только добиться значительного экономического эффекта за счет радикального снижения издержек. Благодаря новым технологиям повышается прозрачность расчетов, доверие участников к информации, сокращается дебиторская задолженность», — отметил директор по транзакционному бизнесу Альфа-Банка Павел Рязанов.

Жюри Global Finance высоко оценило сервис учета и распределения коммунальных платежей, запущенный банком в феврале 2019 года. В основе сервиса лежит блокчейн-платформа R3 Corda. Также в сообщении Global Finance отмечен проект Альфа-Банка с компанией S7, где реализовано взаимодействие между агентами, авиакомпанией и покупателями авиабилетов. Кейс был полностью реализован в действующем правовом поле, что доказало, что блокчейн применим для оптимизации бизнес-процессов в России уже сегодня.

=== === ===

Альфа-Банк выступил одним из организаторов выпуска облигаций ПАО «Магнит» объемом 10 млрд рублей

Альфа-Банк выступил одним из организаторов выпуска биржевых облигаций ПАО «Магнит». Объем выпуска составил 10 млрд рублей. Первоначальный диапазон по ставке купона составлял 7,9-8,0% годовых, книга заявок закрыта на уровне 7,85% годовых, что соответствует эффективной доходности к погашению 8%.

Интерес к выпуску со стороны институциональных инвесторов в ходе сбора заявок позволил эмитенту пересмотреть ориентир по купону и установить финальную ставку купона ниже первоначального диапазона. В ходе букбилдинга было подано 36 заявок от инвесторов, максимальный спрос на облигации достиг 30 млрд рублей.

«7,85% — рекордно низкая ставка для „Магнита“ за последние 8 лет. Впечатляющий успех этого размещения говорит о доверии инвесторов к эмитенту», — подчеркнул директор отдела долгового капитала Альфа-Банка Дэвид Мэтлок.

«Это третья успешная сделка компании на локальном рынке облигаций с начала 2019 года. Данный выпуск облигаций позволил нам привлечь средства по привлекательной ставке. Мы наблюдаем большой спрос со стороны инвесторов, который помогает нам в публичной истории на долговом рынке», — прокомментировал директор департамента казначейства ПАО «Магнит» Алексей Танянский.

Срок обращения выпуска составляет 1,5 года. Купонный период составляет 182 дня. Номинальная стоимость облигации — 1 000 рублей. Техническое размещение запланировано на 27 июня. Организаторами сделки выступили АО «АЛЬФА-БАНК», Московский Кредитный Банк, АО Райффайзенбанк, БК РЕГИОН, ПАО РОСБАНК, ПАО Совкомбанк.

=== === ===

Альфа-Банк успешно разместил субординированные бессрочные облигации объемом 5 млрд рублей

Альфа-Банк успешно разместил выпуск субординированных бессрочных облигаций в рублях. Объем размещения составил 5 млрд рублей. Интерес инвесторов позволил снизить финальную ставку купона от первоначального диапазона 11.50-12.00% до 11,75%.

Это дебютное размещение Альфа-Банка в формате рублевых субординированных бессрочных облигаций. Ранее банк трижды выходил на международный рынок с долларовыми выпусками, которые привлекали большой интерес как зарубежных, так и российских инвесторов. В обращении находятся 2 выпуска бессрочных субординированных еврооблигаций Альфа-Банка объемом 700 млн долларов США (выпуск состоялся в ноябре-декабре 2016 г.) и 500 млн долларов США (в январе 2018 г.).

Инструмент локальных бессрочных облигаций — относительно новый для российского рынка. Только надежные финансовые институты с большим запасом достаточности капитала могут привлекать капитал в таком формате. Кроме того, в начале 2019 года Банк России ввел ограничения, значительно сужающие инвесторскую базу: инструмент доступен только квалифицированным инвесторам, минимальная сумма вложения в бумаги — 10 млн рублей. С учетом этих критериев Альфа-Банк принял решение сделать пробную сделку в относительно небольшом объеме.

«Успешные результаты размещения отражают наши ожидания, и мы не исключаем, что в дальнейшем, по мере необходимости, Альфа-Банк будет выходить на локальный рынок в нашей основной операционной валюте — российских рублях — для пополнения добавочного капитала. Привлеченные средства Банк будет использовать для реализации стратегии по наращиванию доли на кредитном рынке», — подчеркнул Заместитель Председателя Правления, Главный финансовый директор Альфа-Банка Алексей Чухлов.

Организатором выпуска серии С01-01 выступил сам Альфа-Банк. Техническое размещение запланировано на 27 июня 2019 года.

=== === ===