Страница 363 из 363« Первая...102030...359360361362363

Альфа-Банк объявил финансовые итоги деятельности за 2015 год

Банковская группа «Альфа-Банк», в которую входит АО «Альфа-Банк» и его дочерние компании, объявила о результатах своей работы за 2015 год на основе международных стандартов финансовой отчетности (МСФО).

Прошедший 2015 год был сложным для всей российской экономики. Падение цен на нефть, существенное обесценение рубля, рост средних процентных ставок, снижение реальных доходов населения и другие факторы оказали влияние на результаты деятельности российских банков, в частности и Банковской группы «Альфа-Банк».

Несмотря на сложную экономическую ситуацию Банковская группа «Альфа-Банк» доказала устойчивость своей бизнес-модели в новой экономической реальности.

Чистая прибыль Банковской группы выросла в 15 раз по сравнению с предыдущим годом и достигла 480 млн. долларов США (против 33 млн. долларов США по итогам 2014 года). Операционная прибыль до создания резервов составила 2 257 млн. долларов США (снижение на 12,9% по сравнению с 2014 годом объясняется ослаблением среднего курса рубля — на 58,7% за год). В рублевом эквиваленте операционная прибыль до создания резервов выросла в 2015 году более чем на треть (+38,2%).

Резкое повышение ключевой ставки с конца 2014 года и значительное ослабление курса рубля оказало существенное негативное влияние на процентную маржу. Чистый процентный доход Банковской группы «Альфа-Банк» сократился на 40,7% до 1 321 млн. долларов США, хотя в рублевом эквиваленте снижение составило лишь 5,8%.

Отчисления в резервы на возможные потери по ссудам снизились до 777 миллионов долларов США в 2015 году по сравнению с 1 228 млн долларов США в 2014 году.

В 2015 году улучшился показатель стоимости риска Банковской группы «Альфа-Банк» — уменьшение с 3.96% до 3.12%, благодаря снижению темпов роста проблемной задолженности. При этом традиционно консервативный подход в анализе рисков отразился в увеличении ставки резервирования с 5,8% до 6,5%.

Чистый комиссионный доход составил 585 млн. долларов США: снижение на 29,1% по сравнению с прошлым годом объясняется исключительно ослаблением рубля, так как в рублевом эквиваленте увеличение составило 12,5%. Доля чистых комиссионных доходов в операционной прибыли до создания резервов остается стабильно высокой и составляет более 25%.

Положительная динамика на рынке ценных бумаг и волатильность на валютном рынке позволили Банковской группе «Альфа-Банк» получить в 2015 году значительный доход по операциям с ценными бумагами, деривативами и иностранной валютой в размере 334 млн. долларов США.

Банковская группа «Альфа-Банк» продемонстрировала в 2015 году более высокую операционную эффективность: показатель отношения операционных расходов к доходам снизился с 45,8% до 43,0%. Операционные расходы сократились на 18,1% до 971 млн. долларов США в 2015 году по сравнению с 1 186 млн. долларов США в 2014 году, прежде всего за счет сокращения расходов на персонал.

Совокупные активы Банковской группы «Альфа-Банк» составили 31 470 млн. долларов США по состоянию на 31 декабря 2015 года, снизившись в долларовом выражении на 27,8% по сравнению с 43 566 млн. долларов США на 31 декабря 2014 года, за счет ослабления рубля на 29,5%. Без учета курсового эффекта снижение составило 19,3%.

Кредитный портфель до вычета резервов сократился на 23,0% до 21 654 млн. долларов США по сравнению с 28 105 млн. долларов США на конец 2014 года, при этом без учета курсового эффекта снижение составило 12,4%. Сокращение объемов кредитного портфеля обусловлено не только снижением экономической активности населения и предприятий, но и стратегией Банка, направленной на поддержание качества кредитного портфеля. Кредитный портфель корпоративных клиентов составил 18 940 млн. долларов США на конец 2015 года, сократившись на 19,5% по сравнению с 23 532 млн. долларов США на конец 2014 года (снижение на 10,2% без учета курсового эффекта). Розничный кредитный портфель сократился до 2 714 млн. долларов США или на 40,7% по сравнению с прошлым годом (снижение на 24,0% без учета курсового эффекта).

Динамика показателей качества кредитного портфеля сопоставима с тенденциями банковского сектора. Доля просроченных кредитов (90+ дней) составила 6,9% на 31 декабря 2015 года по сравнению с 2,7% на конец 2014 года. Покрытие просроченных кредитов (90+ дней) резервами остается по-прежнему консервативно высоким и составляет 94,3%.

Обязательства Банковской группы «Альфа-Банк» составили 27 126 млн. долларов США по состоянию на 31 декабря 2015 года. Средства клиентов уменьшились в долларовом выражении на 11,5% до 17 748 млн. долларов США, что связано с обесценением рубля, (без учета курсового эффекта средства клиентов выросли на 2,6%).

Капитал Банковской группы «Альфа-Банк» за отчетный период вырос до 4 344 млн. долларов США с 4 296 млн. долларов США в конце 2014 года. Показатели капитала по стандартам Базель I поддерживаются на высоком уровне: коэффициенты достаточности общего капитала и капитала 1-го уровня увеличились каждый на 4,0 п.п. до 21,7%, и 16,8% соответственно.

Банковская группа «Альфа-Банк» сохраняет позицию одного из крупнейших российских частных банков по размеру совокупных активов, совокупного капитала, кредитного и депозитного портфелей. В сложном экономическом контексте, Банковской группе удалось укрепить позиции на рынке по всем направлениям своей деятельности:

  • средняя за 2015 год доля рынка по средствам розничных клиентов «до востребования» выросла с 7,24% до исторически рекордного уровня 8,10%;
  • средняя доля на рынке корпоративного кредитования увеличилась с 3,18% до 3,24%;
  • количество клиентов массового корпоративного бизнеса выросло с 140 000 до 217 000 клиентов.

В 2015 году Банковская группа «Альфа-Банк» подтвердила, что имеет доступ к международным рынкам капитала и продолжает пользоваться стабильной поддержкой инвесторов. В ноябре 2015 Банковская группа «Альфа-Банк» успешно разместила трехлетние еврооблигации общей суммой 500 млн. долларов США с самой низкой ставкой в истории российских частных банков — 5,00%. Этот выпуск стал первым в 2015 году значимым публичным размещением еврооблигаций российского финансового института на первичном рынке после пересмотра международным финансовым сообществом отношения к российскому страновому риску с 2014 года.

«По размеру чистой прибыли наш результат является лучшим среди частных банков и одним из лучших в банковской системе страны. На мой взгляд это является лучшей демонстрацией правильности и устойчивости к внешним вызовам выбранной „Альфа-Банком“ модели развития. Постоянное внимание к рискам наряду с постоянным улучшением эффективности операционной деятельности во всех сегментах бизнеса, особое внимание к решению ситуаций с просроченной задолженностью внесли большой вклад в успех этого года. Наряду с этим мы сохранили традиционные для нас факторы успеха, а именно совершенствование качества предоставляемых нами услуг и постоянная работа над их техническим совершенствованием. Разработка новаторских продуктов и их успешное внедрение во всех сегментах рынка. И, все же, главным фактором успеха для нас является сплоченность и профессионализм нашей команды, способной в самых сложных условиях добиваться лучших результатов», — комментирует Главный Управляющий директор Альфа-Банка Алексей Марей.

Финансовые результаты группы «Альфа-Банк» составлены в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности и проверены аудиторами компании PriceWaterhouseCoopers.

=== === ===

Заявка на кредит наличными онлайн AlfaBank.ru/app-pil

Альфа-Банк улучшил условия по дебетовой карте Cash Back

Чтобы получить Cash Back в размере 10% на всех заправках и 5% в любых кафе, барах и ресторанах, теперь достаточно тратить по карте от 20 тыс. рублей в месяц на любые покупки, ранее эта сумма составляла 30 тыс. рублей.

Cash Back действует абсолютно на всех АЗС и в любых точках общественного питания по всему миру, без привязки к конкретным сетям и брендам. Возвращаются деньги, а не мили или бонусы, как это часто бывает в бонусных программах. Их можно потратить на все что угодно, либо снять в банкомате. Стоит отметить, что сейчас на российском рынке нет предложений с подобными ставками и на АЗС, и в ресторанах.

Максимальная сумма возврата зависит от пакета услуг, в рамках которого оформляется карта. У владельцев пакета услуг «Оптимум» сумма возврата составит 2 тысячи рублей, «Комфорт» 3 тысячи рублей в месяц, «Максимум» — до 5 тысяч рублей. Обслуживание карты составляет 1 200 рублей в год.

Клиентам Альфа-Банка также доступна кредитная карта Cash Back с возвратом 10% на АЗС и 5% в кафе и ресторанах.

=== === ===

Заявка на кредитную карту онлайн AlfaBank.ru/app-cc

Изменение тарифов с 1 апреля 2016 года

Уважаемые клиенты!

Обращаем ваше внимание, что с 1 апреля 2016 года изменяются тарифы на расчетно-кассовое обслуживание:

  • вводятся новые тарифы на переводы на текущие счета и счета по вкладам физических лиц в рамках пакетов услуг и стандартных тарифных сборников;
  • меняются диапазоны на операции с использованием банковских карт «Альфа-Cash» и «Альфа-Cash Ультра» в рамках действующих значений тарифов.

Подробнее ознакомиться с тарифами можно на сайте банка в разделе «Расчетно-кассовое обслуживание».

=== === ===

Заявка на кредит наличными онлайн AlfaBank.ru/app-pil

Альфа-Банк организовал синдицированный кредит Белагропромбанку

Альфа-Банк выступил организатором синдицированного кредита Белагропромбанку. Сумма кредита составила 75 млн евро, 4 млн долларов США и 7 млрд рублей, средства пойдут на общие цели, включая финансирование торговых контрактов между белорусскими и российскими компаниями. Соглашение было подписано 24 марта, а выдача кредита состоялась 29 марта 2016 года.

«Белагропромбанк привлек сумму эквивалентную 190 миллионам долларов США. Это рекордная сумма публичного финансирования для Белагропромбанка, — отмечает Алексей Чиркизьянов, директор Отдела долгового капитал Альфа-Банка. — Еще одна особенность в том, что рублевая часть кредита превысила половину сделки. Это значит, белорусские предприятия заинтересованы получать кредитование в рублях Российской Федерации».

Участие в синдикате приняли еще восемь банков — Транскапиталбанк, Промсвязьбанк, Связь-Банк, Россельхозбанк, Евразийский банк развития, Банк Финсервис, Ак Барс Банк, Нефтепромбанк.

Альфа-Банк выступил как уполномоченный ведущий организатор, букраннер, агент по документации и платежный агент. «Таким образом, Альфа-Банк закрыл все основные функции в этой сделке, — отмечает Алексей Чиркизьянов. — Мы сотрудничаем с несколькими крупнейшими белорусскими банками, для которых реализовали за последний год уже шесть сделок по синдицированному кредитованию».

=== === ===

Заявка на кредит наличными онлайн AlfaBank.ru/app-pil

Клиентам Альфа-Банка доступны новые функции бесплатной версии мобильного банка «Альфа-Мобайл-Лайт»

С 21 марта 2016 года клиентам Альфа-Банка доступны новые функции бесплатной версии мобильного банка «Альфа-Мобайл-Лайт». Так, теперь можно не только просматривать информацию по своим счетам и управлять лимитами карт, но и осуществить перевод между своими счетами или другому клиенту Альфа-Банка (по номеру телефона, e-mail или номеру счета), а также конвертировать валюту.

Количество пользователей мобильного банка «Альфа-Мобайл» превысило миллион человек — 15% клиентов банка пользуется мобильным банком.

«Запуск новых функций в бесплатной версии мобильного банка позволит клиентам Альфа-Банка в любой момент воспользоваться средствами и осуществить необходимые покупки — самостоятельно перевести нужную сумму со счета на счет или конвертировать денежные средства, учитывая, что в мобильном банке курс чаще всего выгоднее», — комментирует начальник управления по развитию мобильных сервисов Альфа-Банка Андрей Алексахин.

=== === ===

Заявка на кредит наличными онлайн AlfaBank.ru/app-pil

Альфа-Банк поддерживает Неделю финансовой грамотности для детей

Альфа-Банк выступил партнером II Всероссийской недели финансовой грамотности для детей и молодежи, которая проходит с 2014 года в рамках совместного проекта Министерства финансов Российской Федерации и Всемирного банка «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации». Серия мероприятий проходит с 14 по 20 марта в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Казани, Краснодаре, Красноярске, Перми, Самаре и Новосибирске.

Михаил Повалий, Руководитель блока «Розничный бизнес» Альфа-Банка: «Недостаточная финансовая грамотность становится причиной острых проблем для людей: это высокая степень закредитованности, рост мошеннических схем в отношении клиентов банков, размещение сбережений в сомнительных финансовых учреждениях и многое другое. Зачастую, незнание азбуки финансовых операций приводит к печальным последствиям. Альфа-Банк как крупнейший частный банк России считает своим долгом работать в этом направлении. Мы видим социальную миссию банка, в том, чтобы помочь клиентам относиться к своим финансовым решениям грамотно. И учиться этому необходимо с самого раннего детства».

На протяжении недели при участии сотрудников, прошедших обучение по программе Министерства финансов в Институте финансового планирования, проходят уникальные мероприятия в отделениях Банка, выездные лекции в школах, колледжах и вузах. Всего состоится 14 семинаров по материалам, разработанным Министерством Финансов РФ, а также по программе, подготовленной сотрудниками Банка.

На семинарах дети младшего возраста, и их родители узнают историю появления наличных денег, что такое банковская карта, какие бывают карты и как их можно использовать, учатся определять подлинность банкнот, а также защищать себя от мошеннических действий при пользовании банковской картой.

Учащимся старших классов, колледжей и вузов предложены более «продвинутые» темы: бюджет и финансовое планирование, экономические циклы и кризисы, вклады и кредиты, накопления и сбережения, страхование, финансовые мошенничества, защита прав потребителей.

Анна Пивоварова, руководитель направления управления развития и стандартизации отделений, куратор проекта: «Детям и молодёжи важно с раннего возраста освоить навыки разумного и бережного отношения к деньгам и применять их на практике. Это поможет им в дальнейшей жизни избежать личных финансовых проблем и развить основные навыки управления денежными средствами. Наше участие в проведении образовательных мероприятий в рамках недели финансовой грамотности будет способствовать поступательному формированию культуры финансового поведения и повышению уровня финансовой грамотности как школьников и студентов, так и их родителей».

Альфа-Банк уделяет большое внимание финансовой грамотности детей и подростков. Так, он стал партнером самого масштабного семейного образовательно-развлекательного центра для детей «Кидзания». Это мини-город для детей от 4 до 14 лет, место, где они могут попробовать себя в различных профессиях. На территории детского города у Банка есть тематическая зона, где детей обучают финансовой грамотности в игровой форме.

=== === ===

Заявка на кредит наличными онлайн AlfaBank.ru/app-pil

Альфа-Банк организовал выпуск биржевых облигаций X5 Retail Group объемом 5 миллиардов рублей

Альфа-Банк выступил одним из организаторов выпуска биржевых облигации «ИКС 5 ФИНАНС» серии БО-05 объемом 5 миллиардов рублей. Первичное размещение облигаций на Московской бирже состоялось 17 марта, ранее 11 марта эмитент закрыл книгу заявок. По итогам бук-билдинга финальная ставка купона была установлена по нижней границе маркетингового диапазона на уровне 10,9% годовых, что соответствует доходности 11,2% годовых к оферте через 2,5 года.

«В результате размещения облигаций Х5 привлекла заемные средства по стоимости ниже, чем ключевая ставка Банка России, — отмечает Дэвид Мэтлок, директор отдела долгового капитала Альфа-Банка. — Столь высокий интерес инвесторов говорит об очень высоком кредитном качестве заемщика. Кроме этого, хочется отметить и поблагодарить команду X5 Retail Group за проявленный профессионализм в ходе размещения. Мы надеемся, что успешное размещение облигаций одного из крупных эмитентов даст импульс развитию российского рынка долгового капитала. Инвестиционный банк Альфа-Банка будет способствовать этому как активный участник рынка и организатор первичных размещений российских эмитентов».

Общий спрос на облигации превысил номинальный объем выпуска более чем в 4 раза, что позволило компании трижды пересмотреть маркетинговый диапазон ставки купона с первоначального уровня 11,00 — 11,20% до уровня 10,90 — 11,00%. В ходе маркетинга было подано более 40 заявок со стороны инвесторов общим номиналом более 20 млрд рублей. Ставка купона подлежит пересмотру через 2,5 года после даты размещения, после чего Облигации могут быть предъявлены держателями к выкупу по номиналу. Организаторами выпуска стали Альфа-Банк, ВТБ Капитал, Райффайзенбанк и БК РЕГИОН. Агентом по размещению выпуска выступил Райффайзенбанк.

=== === ===

Заявка на кредит наличными онлайн AlfaBank.ru/app-pil

Альфа-Банк снижает цены на топливо

Альфа-Банк предлагает кредитную карту с функцией Cash Back. Банк каждый месяц будет возвращать клиенту обратно на карту 10% от всех денежных средств потраченных на АЗС и 5% от всех покупок в кафе и ресторанах за предыдущий месяц. Чтобы получать Cash Back, достаточно тратить по карте от 20 тыс. рублей в месяц на любые цели. При этом до 60 дней можно пользоваться денежными средствами без начисления процентов.

«В сегодняшней экономической ситуации, люди очень внимательно относятся к своим ежедневным тратам. Топливо — это тот продукт, на котором сложно экономить, а мы даем своим клиентам возможность возвращать 10% этих затрат. В мае прошлого года мы выпустили дебетовую карту с функцией Cash Back. Мы увидели большой интерес среди наших клиентов и, получив их обратную связь, мы предложили кредитную карту Cash Back», — говорит директор по продуктам и вторичным продажам Альфа-Банка Станислав Исмагилов. — Карта Cash Back действует абсолютно на всех АЗС и в любых точках общественного питания по всему миру, без привязки к конкретным сетям и брендам".

Предложение является уникальным для российского рынка.Подобных предложений с возвратам денежных средств и на АЗС, и в ресторанах/кафе с подобными ставками в данный момент не существует.

Максимальная сумма выплат — 3 000 рублей в месяц.

Заказать карту можно в любом отделении Альфа-Банка или ® с бесконтактной технологией MasterCard PayPass®. Срок действия 3 года. Стоимость годового обслуживания карты зависит от категории клиента и составляет 3 390 рублей для клиентов, получающих заработанную плату на карту Альфа-Банка, 3 990 рублей по стандартным условиям.

=== === ===

Заявка на кредитную карту онлайн AlfaBank.ru/app-cc

Альфа-Банк вошел в тройку лидеров по факторингу в России

По итогам 2015 года Альфа-Банк вошел в тройку крупнейших российских факторов, согласно данным Ассоциации факторинговых компаний (АФК). Оборот по факторингу Альфа-Банка в 2015 году составил 158,635 миллиардов рублей, что соответствует доле рынка 9%. В пятерке лидеров — ВТБ Факторинг (24%), Промсвязьбанк (19%), Альфа-банк (9%), Банк «ФК Открытие» (8%), ГПБ-факторинг (7%).

Объем факторингового финансирования клиентов в Альфа-Банке за год составил 101,669 миллиардов рублей. В 2015 году факторингом в Альфе воспользовались 412 поставщиков, которые уступили банку 495 тысяч своих поставок в пользу 232 покупателей (дебиторов). Количество «новых» продаж выросло до 5,5 млрд рублей; этот показать в 2014 году был — 3,3 млрд рублей, в 2013 году — 4,3 млрд рублей.

Факторинговый портфель Альфа-Банка на 31 декабря 2015 года составил 27,8 миллиардов рублей, что на 2,3 миллиарда больше чем в 2014 году. Доля крупных компаний в портфеле выросла — в этом сегменте портфель увеличился в два раза по сравнению с уровнем предыдущих лет.

«Рост нашего портфеля на 9% произошел на фоне снижения рынка. По данным АФК оборот факторинга в 2015 году снизился на 10%, а совокупный портфель российских факторов — на 2%, — отмечает Владимир Калабин, Директор по транзакционному бизнесу Альфа-Банка. — У Альфы установлены кредитные лимиты на крупных дебиторов, с которыми банк работает долгие годы. Для наших клиентов поставщиков — это реальный шанс быстро получить деньги под уступку прав требования. Сегодня многие работают на условиях отсрочки платежа, и поставщики сталкиваются с кассовыми разрывами, снижением оборачиваемости средств и рентабельности бизнеса. Факторинг снимает эти риски».

Альфа-Банк предлагает клиентам факторинг с регрессом (55%), факторинг без права регресса (20%), факторинг без финансирования (25%).

Наибольшие обороты Альфа-Банк проводит с клиентами в Москве (56,2% общего оборота), Центральном (11,5%), Сибирском (10,9%) и Приволжском федеральных округах (7,6%).

Обзор российского рынка факторинга в 2015 году подготовлен Ассоциацией факторинговых компаний.

=== === ===

Заявка на кредитную карту онлайн AlfaBank.ru/app-cc

Каким будет доллар к концу лета

Мировой валютный рынок: виды на август.

Страница 363 из 363« Первая...102030...359360361362363